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国盛证券首次覆盖平安好医生（1833）给予“买入”评级 指出其用户价值量仍有较大提升空间
近日，国盛证券首次覆盖平安好医生，发布研报表示，互联网医疗迎来拐点，市场空间巨大，平安好医生（1833.HK）用户快速扩张，f4的神秘花园用户价值量仍有较大提升空间，给予“买入”评级。
与此同时，多家券商在近期接连发布对平安好医生的看多研报。全球最为权威的商业和金融资讯终端和数据服务平台彭博对平安好医生给予高度关注，发布了一份深度研究报告，解析了平安好医生的业务模式和未来发展前景。
彭博研报认为，平安好医生是全球领先的医疗健康生态平台，同时是中国最大保险商平安保险集团旗下子公司。公司最近与中国移动建立合作伙伴关系，网通传奇33wt纯网通有望与中国最大无线电讯公司的9亿名用户接触，并可透过日本投资者软银向海外扩张。
在彭博看来，中国专注控制日益上升的医疗成本，从而或会加快对在线医疗应用的投入，继而推动行业发展，平安好医生这类互联网医疗巨头，收入有望大幅增长。
中国政策推动互联网医疗健康业发展超预期
与美国不同，www.tjgspx.cn中国初级医疗服务供应不足，患者倾向于向专科医生或到顶级医院求诊，从而导致医疗及医院资源被滥用，分级诊疗有待加强。现阶段，一个病人平均需要轮候三个小时才能看到医生，但是实际的问诊时间可能少于五分钟。数据显示，中国约三分之二的医院收入来自三级医院，www.chunmiao.cn但这仅占全国公共医疗健康设施的15%。另一方面，中国医生平均年龄整体逐步增长，薪资过低及工作量过多导致难以吸引年轻人入行。
这些因素催生中国的互联网医疗健康服务行业蓬勃发展。随着中国医疗改革深入及习大大大大2030年愿景颁布，以人工智能驱动的互联网医疗服务将成未来发展关键，有望提高医疗效率，降低医疗成本，促使医生下沉，解决医生资源短缺问题。
作为“互联网+医疗健康”计划的一部分，中国相关支持政策频繁推出，增强患者对在线医疗服务的信心。如公布有关兴建与互联网医院连接的临床中心的计划；提高收费及投保范围的透明度，使患者有信心进行在线问诊；提出收费结构标准化，并将在线医疗纳入报销范围。
彭博报告认为，利好政策与中国大型企业的参与，或会推动中国互联网医疗行业的发展。中国互联网医疗市场的规模可能会在五年内超越美国。在平安、腾讯、阿里巴巴、百度等科技和金融巨头的支持下，与美国American Well和Teladoc等同业相比，中国互联网医疗服务公司会迎来更大幅度的增长。
平安好医生在线问诊收入或飙升
伴随着政策的推动，互联网医疗被纳入医保范围，报告预计，在线问诊量占总医疗问诊量的比例将会越来越高。
根据弗若斯特沙利文的数据，2016年，在线问诊人数占中国医院整体求诊人数的比例不足2%。如果中国能在五年内将互联网医疗服务的渗透率提高至医院服务总量的五分之一，那么在线问诊量可每年增加约36%。如果五名求诊用户中有一位使用在线问诊服务，那么未来五年中国互联网医疗服务的收入规模同比增长可能会接近70%，这将推动行业顶尖互联网医疗健康服务供应商平安好医生的发展。
数据显示，平安好医生手机应用排名第一。公司注册用户在上半年达到2.89亿，其中月活跃用户约6270万人，月付费用户数约220万人。
彭博预测，如果平安医生的在线问诊量可增长三倍，则有望在2021年前带来至少人民币50亿元的额外收入。公司或许将需要扩大其内部或外部医生网络，并借助人工智能来提升服务能力。随着中国政府持续推出利好政策，人工智能在扩大医疗健康服务方面的优势，将于2020年之后变得更加明显。
彭博认为，平安好医生本年度收入可能会超市场预期。平安好医生于下半年与中国移动合作，达成另一个重要里程碑。借助母公司中国平安自身客户资源优势，及接触中国移动9亿名移动用户，可扩大好医生的用户群。随着平安好医生上半年亏损收窄，公司很可能会在2021年实现盈利。
